防范电汇诈骗跨境赌博 央行等7部门出手强调数字人民币安全

移动支付网讯：今年下半年以来，随着数字人民币试点的不断推进网贷炒比特币算赌博罪吗，试点场景和使用环境也在不断拓展。 另一方面，关于数字人民币的诈骗案件也开始浮出水面。

数字人民币骗局层出不穷

11月初，各地公安机关陆续发布数字人民币诈骗相关信息。 案件普遍采用“冒充公诉人”、“网贷影响征信”、“网购返现”等手段骗取消费者信任，索要银行卡号、密码等个人信息。 通过“屏幕共享”向不法分子提供信息，甚至人脸信息和手机验证码。 最终，不法分子通过为用户开设多个“数字人民币”钱包将资金转移走。

此前，以“官方”为名，利用数字人民币进行诈骗的案件多起。

还有人伪造中奖短信。 通过向消费者发送数字人民币内测成功短信并附上注册信息链接，获取消费者个人信息，包括银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号码等。并提醒消费者：他们需要在卡中有一定的余额才能参与体验。 消费者将钱存入账户后，骗子将余额转移。

有理财传销，募集资金跑路。 他们利用很多人对数字人民币不够了解的事实，谎称自己是数字人民币的官方推广者。 现在他们开发了一个“数字人民币”理财项目，邀请幸运投资者限时参与。 夸大这个“理财项目”的收益，声称可以在短时间内获得高收益，风险很低，诱惑投资者买入。 投资者买入后，套取大量资金跑路。

还有人冒充内测APP骗取资金。 利用数字人民币内测的特点，谎称推广的是官方APP，可以让消费者有机会抢先体验数字人民币。 骗取消费者参与数字人民币体验测试需要支付初始测试资金。 测试完成后，手续费翻倍，然后骗取资金跑路。

另一方面，利用虚拟货币交易进行炒作的行为也一再被禁止。 比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。

监管频频出手规范治理

对于虚拟货币炒作，监管的一贯态度是明确抵制。 今年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，再次重申常态化攻击趋势。

可以说，自2017年中国人民银行发布《关于以中国人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》以来，中国人民银行再次重申了非法集资的风险， ICO，几乎每年都有虚拟货币交易。

针对数字人民币诈骗案件，今年11月，雄安新区管委会、中国人民银行雄安新区营业管理部发布《关于防范利用数字人民币进行电信诈骗的风险提示》，提醒居民要提高防范意识。 保护您的财产安全。

而这显然是治标不治本。 据移动支付网消息，为打击电信网络诈骗和跨境赌博，中国人民银行、公安部、中央网信办、工业和信息化部、国家工商总局为市场监管网贷炒比特币算赌博罪吗，银保监会、国家外汇管理局近日制定了《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》（以下简称《方案》），按照职责分工，落实主体责任，构建常态化工作机制，从根本上打击电信网络诈骗和跨境赌博。

其中，除严厉打击利用虚拟货币转移资金参与诈骗赌博外，《方案》还提到要加强跨境和边区资金流动管理和风险管控。数字人民币，以防止数字人民币被用于转移与欺诈和赌博有关的资金。 涉及赌博资金的诈骗。

据业内人士介绍，这起数字人民币诈骗案涉及范围非常广，涉案资金也比较大，监管和运营部门都非常重视。

数字人民币APP最新更新后，各运营机构也有意无意地收紧和缩减了整体钱包额度，从源头上对欺诈问题进行了防控调整。

结语

此次，人民银行会同多部门制定了电信网络诈骗和跨境赌博专项治理方案。 工作措施细化到各职能部门，规定了相应的完成时间，不容忽视。

其中，数字人民币的安全保护也是试点过程中的重点，需要在监管、运营、业务流程等方面不断优化。